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Quelles actions constituent un investissement idéal pour vos vieux jours ?

Si vous êtes un investisseur “buy-and-hold”, les actions à dividendes de grande capitalisation sont le meilleur choix. Ces sociétés ont tendance à avoir des modèles économiques solides qui leur permettent de générer régulièrement des flux de trésorerie pour leurs actionnaires.

En plus de vous permettre de percevoir un revenu au moment où vous en avez le plus besoin, les actions à forte capitalisation productrices de revenus sont également moins volatiles en cas de ralentissement économique, comme celui auquel nous avons été confrontés pendant la pandémie.

La solidité de leurs bilans, leurs produits et services essentiels et leur large présence mondiale contribuent à offrir aux investisseurs des rendements annualisés considérables. Nous avons identifié trois de ces actions ci-dessous :

1. Home Depot

Il n’est pas difficile de voir la valeur du géant de l’aménagement de la maison Home Depot Inc (NYSE:) dans un portefeuille de retraite. C’est le genre d’action idéale pour fournir des flux de trésorerie réguliers, associés à un fort potentiel de hausse.

En outre, l’environnement actuel de travail à domicile et les faibles taux d’intérêt ont encore renforcé les arguments en faveur de HD et son potentiel à générer des revenus de dividendes en constante augmentation.

Home Depot Weekly Chart.

Le détaillant basé à Atlanta, qui a bénéficié des changements de comportement des consommateurs liés à la pandémie et des paiements de relance fédéraux l’année dernière, a déclaré en août que la demande pour ses produits est restée forte. Au cours du dernier trimestre, les ventes comparables – une mesure qui tient compte des ouvertures et fermetures de magasins – ont augmenté de 4,5 %, après quatre trimestres consécutifs de croissance supérieure à 20 %.

La société est également un payeur de dividendes fiable. Au cours des cinq dernières années, son dividende trimestriel a augmenté en moyenne de 22 % par an. Avec un rendement annuel de 2 %, la société verse un dividende trimestriel de 1,65 $ par action. Et, avec un solide ratio de distribution de 44 %, elle a encore beaucoup de marge de progression. L’action, qui a clôturé hier à 331,77 dollars, a gagné 20 % cette année.

2. American Water Works

Les services publics qui fournissent de l’électricité, du gaz, de l’eau et des services de télécommunications aux consommateurs sont des investissements à faible risque, ce qui les rend attrayants pour les investisseurs qui achètent et conservent à long terme. En général, ces sociétés augmentent régulièrement leurs versements. Dans de nombreux cas, elles augmentent leurs dividendes depuis des décennies.

Détenir ces actions sur le long terme est un excellent moyen de s’assurer un flux de revenus régulier avec des rendements supérieurs à la moyenne, même lorsque d’autres secteurs du marché subissent de brusques ajustements. Dans ce domaine, vous pouvez considérer les actions d’American Water Works (NYSE:), un service public basé dans le New Jersey qui fournit de l’eau potable dans plusieurs États. Cette société fournit de l’eau potable, des eaux usées et d’autres services connexes, réglementés et commercialisés, à 15 millions de personnes dans 46 États.

Cette présence massive a permis à American Water de générer des rendements réguliers qui ont surpassé ceux d’autres services publics. Au cours des cinq dernières années, la société a généré un rendement total de 126 % pour ses investisseurs. Avec un rendement annuel de 1,28 %, la société verse un dividende trimestriel de 0,6 $ par action. Ce versement a augmenté à un taux annuel moyen de 10 % au cours des cinq dernières années.

L’action AWK a clôturé jeudi à 187,54 $, après avoir gagné plus de 20 % cette année.

3. Coca-Cola

Le géant de l’alimentation et des boissons Coca-Cola Co (NYSE:), basé à Atlanta, est un autre candidat approprié à l’achat et à la conservation. L’entreprise émet des chèques de dividendes depuis plus d’un siècle, ce qui témoigne de la force de ses marques et de sa capacité à survivre dans les périodes économiques les plus difficiles.

Coca-Cola Weekly Chart.

Coca-Cola Weekly Chart.

Comme de nombreuses marques grand public, Coca-Cola subit également un coup sur ses ventes en raison de la pandémie de COVID-19, car les ventes dans les parcs d’attractions et les théâtres se sont taries après les fermetures. Mais le bilan de la société reste solide, et sa direction est confiante dans sa position de liquidité.

À l’heure où les consommateurs soucieux de leur santé se détournent des boissons sucrées, la société élargit son offre de produits sains. Dans le cadre de ses efforts pour se développer au-delà de sa marque éponyme et devenir une “entreprise totale de boissons”, Coke acquiert de jeunes entreprises de boissons pour mieux s’adresser aux clients soucieux de leur santé et trouver de nouveaux domaines de croissance. Parmi ses investissements récents figurent Honest Tea, Fairlife dairy et Suja Life.

S’échangeant à 55,86 $ à la clôture d’hier, l’action de Coke offre un rendement annuel de 3,02 %. Ce rendement n’a peut-être pas l’air très intéressant, mais la société a l’habitude d’augmenter son dividende depuis 57 années consécutives. Avec une croissance annuelle du dividende de 7 % au cours des 10 dernières années, KO verse actuellement un dividende trimestriel de 0,42 $ par action.





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